Документы для открытия расчётного счёта

Запрашивая документы для открытия расчётных счетов, банки в первую очередь руководствуются инструкцией 153-И и положением 499-П. При этом у каждого банка свой список документов для открытия расчётного счёта. Кому-то хватает минимального пакета, а кто-то запрашивает полный пакет. В первую очередь пакет запрашиваемых документов зависит от вашей формы собственности (ИП, ООО, НКО и т.д.). Рассмотрим основные документы, которые банки запрашивают чаще всего:

Документ, удостоверяющий личность руководителя/индивидуального предпринимателя.

Согласно положению 499-П, документами, удостоверяющими личность, являются:

Для граждан РФ:

• Паспорт гражданина Российской Федерации;
• Паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
• Свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
• Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

Для иностранных граждан:

• Паспорт иностранного гражданина.

Обратите внимание, что водительское удостоверение не является документом, удостоверяющим личность, поэтому по нему открыть расчётный счёт невозможно.

Устав организации в последней редакции и листы изменений к уставу.

Чаще всего банки запрашивают все страницы устава. Если у вашей организации менялся устав, либо вы вносили изменения в устав, то попросят устав в самой последней редакции, либо листы изменений в устав.

Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В основном банки запрашивают решение (если учредитель 1) или протокол (если учредителей 2 и более) о назначении или продлении полномочий руководителя.Чаще всего это Решение/протокол №1 о создании организации, которое вы отдаёте в налоговую. Если у вас в уставе или решении прописан срок полномочий руководителя организации, то по истечению этого срока банк может не принять старое решение и вам понадобится делать отдельное решение/протокол о продлении полномочий руководителя. Банки тщательно проверяют данный документ и в случае обнаружения каких-либо ошибок (особенно в данных руководителя и учредителей), требуют их исправления.

Дополнительно к решению банки могут запросить приказ о вступлении в должность директора. Обратите внимание, что решение/протокол всегда подписывается от имени учредителей, а приказ от имени директора.

Договор аренды

Не все банки запрашивают договор аренды, однако есть часть банков, которые могут попросить вас документально подтвердить ваше фактическое местоположение, либо юридических адрес.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОПОП)

Обычно заполняется прямо в банке перед открытием счёта, однако банк может также принять и нотариально заверенный КОПОП.

Внутренние документы банка

Также банк может попросить вас подписать различные внутренние документы (анкеты, заявления, договоры и т.п.). Бланки этих документов всегда предоставляются банками, а вам остаётся только поставить там свою подпись.

Для индивидуальных предпринимателей чаще всего хватает только паспорта. Если у вас юридическое лицо, то пакет документов, скорее всего, будет включать вышеперечисленные.

У каждого банка свой пакет документов для открытия счёта. Рассмотрим некоторые из них:

Документы для открытия счёта в Банке Точка

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Финансовая отчётность (при наличии).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав (все страницы);
• Решение или протокол о назначении/продлении полномочий руководителя;
• Финансовая отчётность (при наличии).

О Банке

Документы для открытия счёта в Тинькофф Банке

Пакет документов для открытия счёта в случае каждого клиента индивидуален и зависит от того, как давно зарегистрирована компания, были ли изменения в учредительных документах и т.п. Окончательный список документов формируется после заполнения небольшого опросного листа в личном кабинете Банка. Минимальный набор для открытия расчётного счёта следующий:

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Приказ о назначении руководителя.

О Банке

Документы для открытия счёта в Модульбанке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• ИНН и ОГРН (если ИП зарегистрировано менее месяца назад).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр;
• Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе;
• Приказ о назначении руководителя, приказ о вступлении в должность;
• Устав;
• Решение или протокол о создании юридического лица;
• Документы о местонахождении компании и копии бухгалтерской отчётности.

О Банке

Документы для открытия счёта в Банке "Открытие"

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Документы об избрании/назначении руководителя и продлении полномочий.

О Банке

Документы для открытия счёта в ВТБ

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Сведения о финансовом положении (копия годовой бухгалтерской отчётности и (или) копии годовой/квартальной налоговой декларации с отметками налогового органа о принятии).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Сведения о финансовом положении (копия годовой бухгалтерской отчётности и (или) копии годовой/квартальной налоговой декларации с отметками налогового органа о принятии);
• Документы, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа.

О Банке

Документы для открытия счёта в Банке Сфера

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Протокол или решение о назначении руководителя.

О Банке

Документы для открытия счёта в Альфа-Банке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Решение/протокол о назначении руководителя.

О Банке

Документы для открытия счёта в Уралсибе

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя (паспорт);
• Приказ о назначении на должность;
• Устав;
• Решение/протокол об избрании/продлении полномочий руководителя .

О Банке

Документы для открытия счёта в Промсвязьбанке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания;
• Анкета Клиента - ИП;
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОПОП).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Устав;
• Решение/протокол о назначении единоличного исполнительного органа;
• Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания;
• Анкета Клиента - ЮЛ;
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОПОП).

О Банке

Документы для открытия счёта в ДелоБанке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Сведения о деловой репутации клиента (при наличии);
• Лицензия (при наличии).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Документы, подтверждающие полномочия должностных лиц;
• Устав или Учредительный договор;
• Подтверждения об изменениях в учредительных документах и ЕГРЮЛ;
• Документ о назначении руководителя;
• Документ о назначении высшего органа управления;
• Документ, подтверждающий местонахождение (в случае если местонахождение не совпадает с адресом из ЕГРЮЛ);
• Сведения о деловой репутации клиента (при наличии);
• Лицензия (при наличии).

О Банке

Документы для открытия счёта в Совкомбанке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт).

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Сведения о паспортных данных бенифициарных владельцев;
• Устав в последней редакции;
• Протокол об избрании руководителя на должность.

О Банке

Документы для открытия счёта в Локо-Банке

Для индивидуальных предпринимателей

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт);
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Для юридических лиц

• Документ, удостоверяющий личность руководителя;
• Сведения об участниках общества;
• Устав;
• Решение/протокол о назначении руководителя.

О Банке

Документы для открытия счёта в Сбербанке

Для индивидуальных предпринимателей

• Оригинал паспорта индивидуального предпринимателя.

Для юридических лиц

• Оригинал паспорта руководителя организации;
• Устав и/или учредительный договор либо электронный архив учредительных документов, полученный из ИФНС;
• Документы, подтверждающие избрание/назначение руководителя, а также продление срока полномочий.

О Банке